この指示は、銀行員が投信口座開設時に適用するべき法的要件、顧客の情報、リスク許容度、職業、及び投資経験を明確に認識し、それらを含めたユーザーフレンドリーで規制に則った申込書をチェックリストとして作成する作業を解説しています。申込書は顧客にとって理解が容易である必要があり、銀行の内部レビューおよび法的確認を効率的に行えるように構成されているべきです。